初级银行从业《风险管理》考前（难点+易错点剖析）押密卷附答案62.docx
上传者：住在富人区的她
2022-05-27 13:29:40上传
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初级银行从业《风险管理》考前（难点+易错点剖析）押密卷附答案
1. 单选题：【2018年真题】高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使()。
A.潜在借款人的风险水平下降
B.借款人承受较低的风险
C.所有企业的履约程度有一定程度的提高
D.所有企业的违约风险有一定程度的上升
正确答案：D
2. 单选题：贷款组合的信用风险识别不包括()。
A.宏观经济因素
B.行业风险
C.区域风险
D.法律风险
正确答案：D
3. 多选题：风险管理信息系统应当()。
A.建立错误承受程序
B.设置灾难恢复以及应急操作程序
C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录
D.设置严格的网络安全／加密系统，防止外部非法入侵
E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
正确答案：ABCD
4. 单选题：()是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.声誉风险
B.违规风险
C.操作风险
D.市场风险
正确答案：B
5. 单选题：不同职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要是()。
A.整体风险报告
B.最佳避险报告
C.风险监测报告
D.具体的头寸报告
正确答案：B
6. 单选题：通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来特定时段内的流动性头寸等于()加总。(1)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值(3)其他资产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值(5)期初的“剩余”或“赤字”
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(5)
D.(1)(2)(3)(4)(5)
正确答案：D
7. 多选题：下列关于风险监管说法正确的是()。
A.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B.监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C.银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D.必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E.良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
正确答案：ABCD
8. 多选题：商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（ ）。
A.良好的企业精神与控制文化
B.科学、有效的激励机制
C.信息交流
D.监督与评价
E.建立内部控制措施
正确答案：ABCDE
9. 单选题：下列一级操作风险的原因分类中，属于外部原因的是()。
A.人员
B.流程
C.监管
D.信息科技系统
正确答案：C
10. 单选题：在商业银行中处于有效风险管理的最前端的是（ ）。
A.最高风险管理委员会
B.监事会
C.财务控制部门
D.风险管理部门
正确答案：C
11. 单选题：外债总额与国民生产总值之比反映了一国长期的外债负担情况，一般的限度是()。
A.20%～25%
B.15%～25%
C.10%～20%
D.10%～25%
正确答案：A
12. 单选题：国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。
A.打分卡方法
B.基本指标法
C.高级计量法
D.标准法
正确答案：A
13. 单选题：下列不属于风险报告内容的是()。
A.风险状况
B.损失事件
C.关键风险指标
D.风险监测
正确答案：D
14. 多选题：内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即()。
A.风险识别
B.风险评估
C.资本规划
D.压力测试
E.风险报告
正确答案：BCD
15. 单选题：对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。
A.内部资源
B.外部资源
C.政治资源
D.经济资源
正确答案：B
16. 单选题：商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，商业银行面临的这种战略风险是()。
A.行业风险
B.技术风险
C.品牌风险
D.客户风险
正确答案：B
17. 单选题：商业银行在监测客户风险时，偿债能力指标不包括()。
A.利息保障倍数
B.资产负债率
C.存货周转率
D.速
1. 单选题：【2018年真题】高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使()。
A.潜在借款人的风险水平下降
B.借款人承受较低的风险
C.所有企业的履约程度有一定程度的提高
D.所有企业的违约风险有一定程度的上升
正确答案：D
2. 单选题：贷款组合的信用风险识别不包括()。
A.宏观经济因素
B.行业风险
C.区域风险
D.法律风险
正确答案：D
3. 多选题：风险管理信息系统应当()。
A.建立错误承受程序
B.设置灾难恢复以及应急操作程序
C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录
D.设置严格的网络安全／加密系统，防止外部非法入侵
E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
正确答案：ABCD
4. 单选题：()是指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.声誉风险
B.违规风险
C.操作风险
D.市场风险
正确答案：B
5. 单选题：不同职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要是()。
A.整体风险报告
B.最佳避险报告
C.风险监测报告
D.具体的头寸报告
正确答案：B
6. 单选题：通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来特定时段内的流动性头寸等于()加总。(1)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值(3)其他资产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值(5)期初的“剩余”或“赤字”
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(5)
D.(1)(2)(3)(4)(5)
正确答案：D
7. 多选题：下列关于风险监管说法正确的是()。
A.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B.监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C.银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D.必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E.良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
正确答案：ABCD
8. 多选题：商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（ ）。
A.良好的企业精神与控制文化
B.科学、有效的激励机制
C.信息交流
D.监督与评价
E.建立内部控制措施
正确答案：ABCDE
9. 单选题：下列一级操作风险的原因分类中，属于外部原因的是()。
A.人员
B.流程
C.监管
D.信息科技系统
正确答案：C
10. 单选题：在商业银行中处于有效风险管理的最前端的是（ ）。
A.最高风险管理委员会
B.监事会
C.财务控制部门
D.风险管理部门
正确答案：C
11. 单选题：外债总额与国民生产总值之比反映了一国长期的外债负担情况，一般的限度是()。
A.20%～25%
B.15%～25%
C.10%～20%
D.10%～25%
正确答案：A
12. 单选题：国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。
A.打分卡方法
B.基本指标法
C.高级计量法
D.标准法
正确答案：A
13. 单选题：下列不属于风险报告内容的是()。
A.风险状况
B.损失事件
C.关键风险指标
D.风险监测
正确答案：D
14. 多选题：内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告，内容涵盖内部资本充足评估的主要内容，即()。
A.风险识别
B.风险评估
C.资本规划
D.压力测试
E.风险报告
正确答案：BCD
15. 单选题：对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。
A.内部资源
B.外部资源
C.政治资源
D.经济资源
正确答案：B
16. 单选题：商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，商业银行面临的这种战略风险是()。
A.行业风险
B.技术风险
C.品牌风险
D.客户风险
正确答案：B
17. 单选题：商业银行在监测客户风险时，偿债能力指标不包括()。
A.利息保障倍数
B.资产负债率
C.存货周转率
D.速
